合規建制心得體會(huì )

合規建制心得體會(huì )

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在實(shí)際工作中,人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著(zhù)密不可分的聯(lián)系。

孟子曰：不以規矩，不成方圓�；茨献佑杏枺壕夭徽�，不可為方;規不正，不可為圓，合規管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。

合規作為一門(mén)獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正體現商業(yè)銀行應有的誠信與正直的價(jià)值觀(guān)念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素。“合規”包含著(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。

恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)。

合規建制防風(fēng)險學(xué)習心得

近期我社組織員工開(kāi)展了合規建制防風(fēng)險防風(fēng)險活動(dòng)專(zhuān)項學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，我對合規建制防風(fēng)險活動(dòng)開(kāi)展的意義有了較為全面深刻的理解，現將自己參加學(xué)習的一些心得體會(huì )總結如下：

一、開(kāi)展合規建制防風(fēng)險是保障業(yè)務(wù)穩健發(fā)展的重要舉措。一個(gè)企業(yè)的健康穩健發(fā)展，需要有一整套科學(xué)健全的內部控制機制作為保障，需要明細崗位職責權限，細化工作流程和管理措施。當前農村信用社的業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的喜人形勢下，也必然伴隨著(zhù)一些業(yè)務(wù)風(fēng)險，因此在大力實(shí)施業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新的同時(shí)必須有健全嚴密的的工作制度作為保障，否則就會(huì )增加業(yè)務(wù)風(fēng)險。

二、開(kāi)展合規建制防風(fēng)險應該以開(kāi)展深入的自查自糾作為工作基礎。只有深入細致的開(kāi)展自查自糾，才能及時(shí)發(fā)現每個(gè)工作環(huán)節存在的制度盲點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，并以此作為完善內控機制、健全工作制度的基礎。

三、開(kāi)展合規建制防風(fēng)險應該從重塑業(yè)務(wù)流程作為工作切入點(diǎn)。通過(guò)重塑業(yè)務(wù)流程，達到有效消除經(jīng)管理制度盲區、漏洞，避免制度沖突，強化合規風(fēng)險管理評價(jià)。