合規大討論心得體會(huì )

合規大討論心得體會(huì )

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范文一

通過(guò)此次合規大討論，梳理了在平時(shí)工作中存在不合規流程，提高了合規意識�，F將此次合規大討論學(xué)習心得匯報如下：

合規風(fēng)險包括信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險。合規是信合穩健運行的內在要求。銀行為減少違規主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)。

一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀(guān)。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會(huì )使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會(huì )感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經(jīng)營(yíng)和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關(guān)。

文化建設的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點(diǎn)是合規文化面臨著(zhù)傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會(huì )有遭遇戰。在開(kāi)展合規文化建設的時(shí)環(huán)境尤為重要。

三、規范的治理結構是合規文化生存的“環(huán)境土壤”

監督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好來(lái)源是機構內部的實(shí)時(shí)監督。監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現一個(gè)代表的職責。而相互制衡的機制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì )出現自覺(jué)維護，不亂扔垃圾的現象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。

角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會(huì )造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環(huán)境對監督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內部監督者接受實(shí)時(shí)監督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環(huán)節是要改良合規“土壤環(huán)境”。

范文二

通過(guò)近期“合規文化大討論”的學(xué)習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有郵儲銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了郵儲銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)郵儲銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了業(yè)務(wù)水平能力。深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持以管理促經(jīng)營(yíng)、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(cháng)短結合，標本兼治，持續優(yōu)化制度流程，創(chuàng )新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著(zhù)力解決管理領(lǐng)域的基礎性、機制性和瓶頸性問(wèn)題，提升管理科學(xué)化、精細化和信息化水平，進(jìn)一步增強市場(chǎng)競爭力、風(fēng)險控制力和價(jià)值創(chuàng )造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。

一、加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。

開(kāi)展合規文化教育強化學(xué)習提高熟悉樹(shù)立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規文化建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規文化建設的主體，又是企業(yè)合規文化的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，力求使郵儲銀行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規文化建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。

二、加強合規文化教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。

企業(yè)合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到郵儲銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn);在郵儲銀行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對郵儲銀行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉，談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規文化，進(jìn)而提高郵儲銀行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規文化。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。

加強合規文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。三要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

“合規文化大討論”的學(xué)習提高了我行員工的思想意識和業(yè)務(wù)規范的提升，為我行成為優(yōu)秀的上市公司打下堅實(shí)的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周?chē)�，將郵儲銀行的未來(lái)建設的更加美好!