合規建制防風(fēng)險學(xué)習心得體會(huì )

合規建制防風(fēng)險學(xué)習心得體會(huì )

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范文一

今年以來(lái)，我行開(kāi)展了合規文化建設活動(dòng)，在這次學(xué)習活動(dòng)期間，我依照上級下發(fā)的有關(guān)文件精神和活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )，也是我對這次合規文化建設活動(dòng)的一個(gè)理性的認識。

一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻是做好工作的前提

愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，我行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)、評價(jià)善惡的行為規則。作為一個(gè)農行的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向;如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，我也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認為只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)這次活動(dòng)，使我更深地了解到作為一個(gè)農行職工的為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，作為最基層的一名柜員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來(lái)執行的，而是要求一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障

規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，千里始有道，對于規章制度的執行，就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來(lái)，農行系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了農行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年金融業(yè)職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。因此我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實(shí)際情況和特點(diǎn)，不斷組織學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時(shí)發(fā)現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動(dòng)起來(lái)，爭做合規文化建設的標兵。

范文二

通過(guò)近階段對《合規文化建設》和《案件風(fēng)險防控實(shí)務(wù)》的學(xué)習，使我認識到在經(jīng)濟環(huán)境更為開(kāi)放、跨行業(yè)風(fēng)險傳染概率提高的大背景下，國內中小金融機構面臨著(zhù)巨大的合規性挑戰。近年來(lái)發(fā)生的大量案例說(shuō)明，合規風(fēng)險正成為中小金融機構主要風(fēng)險之一�，F將學(xué)習心得總結如下：

一、合規文化建設是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)的重要保障

通過(guò)學(xué)習，使我認識到，具有良好合規文化的銀行必然具有持續競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來(lái)財富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉。合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有密切關(guān)系，合規能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，有效的合規文化能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形之中。為控制合規風(fēng)險、實(shí)現合規目標，銀行需要通過(guò)實(shí)施一系列制度、標準、程序，借助一定的制度安排，構建對合規風(fēng)險的主動(dòng)識別、評估、監測、報告以及回饋、整改等機制，將合規風(fēng)險發(fā)生的概率降到最低。因此，建設合規文化是中小金融機構完善全面風(fēng)險管理、健全有效內控體系的重要保障。

二、合規文化建設是確保銀行業(yè)穩健運行的內在要求

合規文化建設是銀行業(yè)穩健運行的內在要求，一家先進(jìn)的銀行必然有良好的合規文化做支撐。國內銀行業(yè)受到不健康的發(fā)展觀(guān)所主導，曾走過(guò)相當長(cháng)一段時(shí)間的粗放經(jīng)營(yíng)道路，為片面追求資產(chǎn)規模的快速擴張和短期效益，鋌而走險經(jīng)營(yíng)。由于放棄了銀行業(yè)所應有的謹慎、穩健和誠信，結果導致內部控制失效，操作風(fēng)險加大。說(shuō)明合規文化在我國銀行的薄弱或缺失，因此，合規建設是中小金融機構貫徹科學(xué)發(fā)展觀(guān)、實(shí)現自身穩健運行、遏制違法案件發(fā)生的內在需要，合規管理應作為銀行風(fēng)險戰略中的重要內容。

三、合規文化建設有利于提高制度執行力

作為高風(fēng)險經(jīng)營(yíng)行業(yè)，我們關(guān)不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其原因，是因為沒(méi)有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺(jué)合規的文化環(huán)境。事實(shí)證明，完善的制度只是提供了一個(gè)共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價(jià)值理念和行為取向，制度要求才能落到實(shí)處。缺少合規文化的支撐，制度執行中往往會(huì )出現上下級機構之間的“博弈”，或者不同部門(mén)之間協(xié)調配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良習慣影響，對違規行為“睜一只眼，閉一只眼”。因此，建設良好的合規文化，有利于銀行實(shí)現由被動(dòng)管制到自學(xué)管制的轉變，切實(shí)提高制度的執行力。

四、合規創(chuàng )造價(jià)值

雖然合規風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，但卻通通過(guò)系列的合規活動(dòng)增加盈利空間和機會(huì )，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為銀行創(chuàng )造價(jià)值。

五、合規人人有責

合規并不僅僅是合規部門(mén)或合規管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規工作與各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節和每個(gè)員工都息息相關(guān)。只有合規成為每一個(gè)員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng)，人人都自覺(jué)有效地履行合規職責，才能共同保證法律、規則和標準及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實(shí)，合規風(fēng)險管理才有可能。

六、主動(dòng)合規，有效互動(dòng)

在日常工作中，我們應主動(dòng)發(fā)現、主動(dòng)暴露合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)相應的業(yè)務(wù)政策、行為規范和操作流程，主動(dòng)避免違規事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規事件。通過(guò)有效互動(dòng)，共同實(shí)現合規管理目標。

合規應成為銀行文化的一部分，并非只是專(zhuān)業(yè)合規人員的責任，應從高層做起，當企業(yè)文化強調誠信與正直的準則并由董事會(huì )和高級管理層作出表率時(shí)，合規才最為有效。